邮储银行内控管理心得(精选20篇)
银行是为广大市民、企业和政府提供金融服务的机构,其业务涵盖了储蓄、投资、贷款、理财等方面。小编为大家整理了一些银行业可持续发展的实践案例,希望能给您带来一些启示。
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邮储银行s管理心得体会
邮储银行作为国有银行的重要组成部分,不仅拥有较强的资金实力和金融服务能力,而且在管理上也具备了较广泛的经验和优势。作为一名邮储银行的员工,我深切感受到了邮储银行在管理方面所要传达的核心理念和重要价值。在此,我将分享我的一些管理心得体会。
第二段:理念建构。
邮储银行在管理方面所要传达的核心理念是以客户为中心,以服务为主导。邮储银行把客户需求的满足作为企业服务的核心目标,用心服务每位客户,让客户感受到银行的温暖和专业。而在服务的基础上,邮储银行提出了一套完整的管理体系,从战略、营销、人力、风险等多个角度出发,全面提高银行的核心竞争力,实现了企业战略的稳步正向发展。
第三段:价值实践。
邮储银行有一套完整的业务流程和服务标准,同时,通过制定多级岗位标准、绩效考核、培训开发等方式,保证员工的专业能力和管理素质。这些实践,从根本上保障了银行服务的专业化和效率化,让客户体验到了高效的服务,也让员工更有任务感、成就感和发展空间。
第四段:创新推动。
邮储银行在服务产品创新上采取的策略是根据市场和客户的需求,创新设计银行产品与服务,及时调整产品策略以应对不断变化的市场。例如,推出了基于人工智能和大数据技术的智能信用卡审批服务,以及消费金融、中小企业优质贷款和交易服务等系列服务产品。这些创新方式推动了邮储银行的市场扩张和业务多元化,同时也起到了推动整个行业的作用。
第五段:结语。
从服务手段到理念建构,从业务实践到创新推动,邮储银行一直致力于成为最具有优势、最受欢迎的金融服务机构。在我的管理实践中,我愈加看重了银行文化在员工培训、企业发展等方面的重要性,并将会继承和发扬这种文化,投身于新时代的依法经营、创新科技和可持续发展的伟大事业中。
银行内控管理心得体会
合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。下面是本站小编为大家整理的银行内控管理。
供你参考!
20xx年以来,结合我行各项金融业务特点,我着重在相关信贷业务品种的流程、制度和政策等方面加强了学习。20xx年一年的工作经历,使我对我行始终坚持的依法合规经营有了更深刻的认识,也对自己所在的岗位,所从事的工作有了更深刻的感触和了解。现将我对内控工作的几点心得体会报告如下:
一、认清形势,树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业,特别强调思想素质。要做一名合格的工行员工,首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工,才能时刻坚持按照业务流程操作,按照。
规章制度。
办事,抵制其他一切客观不利因素的诱惑及威压。
二、坚持合规经营,扎扎实实地把业务流程和规章制度放在心上。业务流程和规章制度不能只挂在嘴上,一到真正处理业务时、在操作细节上,就把流程、制度丢在一边,工作浮躁,业务操作流程敷衍了事。案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作,最终给客户造成了不便和损失,给我行造成了经济和声誉上的损失,更是给自己的工作和发展带来了阻碍。如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照我行的规定工作,严格执行业务流程,那么案件的发生就无机可乘。所以要防范案件,关键在于要把合规落实到位。切勿感情代替制度,盲目信任,心存侥幸,把制度弱化,使制度形同虚设。
三、内控工作需提高全员案防的整体警觉性。通过这一年来的案件防范分析会,我明白了,不是只要自己管好自己不违规,不犯法就行了,而是我们任何人所犯的任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大的影响,甚至是连累到身边的同事。所以我要提高自己的警觉,时刻对照自己的。
岗位职责。
进行反思,在工作时刻提醒自己和身边的同事,严格按照规章制度工作,严格执行制度。
四、认真学习《员工违规积分管理办法》、《员工违规行为处理规定》和《员工行为守则》等内容和要求。明白违规的严重性质,提高违规就要问责的认识。业务的开展要在健康、合规的前提下进行,抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会保护自己和他人,牢固树立“一切不能代替制度”的从业观念,保护好自己,保护好自己的同事。
案件发生的教训是深刻的,20xx年我同样也在这方面翻过错误,因为自己的过分“灵活”,因为自己的那点“小聪明”违犯了业务正常流程和规章制度,幸亏领导和同事们的及时制止和教育,使我悬崖勒马,浪子回头,没有造成更大损失。20xx年我必当牢固地树立合规意识,严格遵守各项规章制度,树立信心,不断地学习和掌握各项专业知识和技能,以饱满的热情投入到新一年的工作中去。
通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工,我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会:
一、对合规经营的认识理解。
合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法合规经营为前提,才能从源头上预防风险。
合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的要求。
加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,来自我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规,开拓创新”的良好氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。合规操作到位。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程,流程制是解决合规经营防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》,增强了本人遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”,自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
20xx年以来我行坚持“从严治行”,高度重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下:
一、加强制度的梳理及学习。
今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,认真组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容,全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施。
我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中,责任到人,明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控。
我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作。
根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增强员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线。
根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
(二)个金条线。
1、根据《关于发送**银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(20xx年版)的通知》文件要求,进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求,我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查,重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规,无上述情况出现。
(三)监察及法律合规方面。
1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求,我行切实开展了员工的思想教育和管理工作,加大了员工保密工作的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求,对我行员工开展了业务指导与学习,培育全员操作风险管理文化,规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位。
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作,通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流,进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育,并畅通沟通渠道,鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下,我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中,我行将继续高度重视,将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓,让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
邮储银行s管理心得体会
邮储银行是一家以服务城乡居民为主要职责的银行,一直秉承“一切从客户出发”的理念。而这一理念的贯彻离不开各级管理人员以及员工们的努力。本文将从自身经验出发,分享邮储银行s管理心得体会,以供大家参考。
第二段:管理理念。
邮储银行s的管理理念包括三个方面:以人为本、以质取胜、创新服务。即将员工作为企业最重要的资源,通过培养、关心、激励员工的积极性和创造力,提高企业管理效率。同时重视服务的质量和水平,通过不断创新服务方式、方法和途径,使服务更加贴近客户的实际需求。这种管理理念要求员工不仅要做好本职工作,还要时刻思考如何为客户提供更好的服务。
第三段:管理方法。
在实现管理理念的过程中,邮储银行s采用了许多有效的管理方法。例如,定期开展员工培训,不断提高员工的岗位技能和服务质量;建立完善的服务投诉处理机制,及时解决客户的问题,增强客户的信任和忠诚度;利用现代化科技手段,提高客户体验,增强品牌影响力。同时,邮储银行s注重内部管理,提高企业效率,推动企业集团化经营。
第四段:管理实践。
邮储银行s的管理实践表现在许多细节上。例如,员工的着装要求严格,以保证形象整洁、文明、职业;服务态度要热情、亲切、专业,做到让客户感受到温暖和认真;门店环境要干净舒适,让客户感受到舒适的环境。这些实践从小处入手,一步步贯彻落实管理理念,让客户感受到邮储银行对他们的关心。
第五段:总结。
邮储银行s的管理心得体会是不断发展的。在不断探索的过程中,邮储银行s注重员工、服务、效率等各个方面的整合。员工的发展和满意度是企业发展的关键,同时,服务与高效的融合是更好地回馈客户的保障。未来,邮储银行s将继续致力于为客户提供更好的服务,为经济社会的发展做出更大贡献。
邮储银行内控心得体会
内控达标年自查报告一公司自上市以来,董事会一直严格按照中国证监会、深圳交易所的有关规定,注重改进和完善公司的治理结构。在浙江监管局辖区内曾率先引入符合有关条件和专业能力很强的四位独立董事;人数所占比例为公司董事会总人数的三分之一以上;并较早设立了董事会四个专业委员会,每年能按有关规定正常开展活动;为积极发挥独立董事的作用提供机制和工作平台。
报告期内,为加强和改善公司治理结构及内部控制制度的建立和健全,公司主要做了以下几方面工作:
1、成立了以董事长聂忠海为组长的公司治理专项活动领导小组,通过认真学习有关文件精神;制定详细的专项工作实施计划;对照公司治理现状进行自查,形成了《公司“关于加强上市公司治理专项活动”的自查报告及整改计划》,经公司第三届董事会十三次会议审议通过,于6月16日在上公布。同时设立并公告了专门的电话、传真和网络平台听取投资者和社会公众的意见和建议。
2、按照深圳交易所《上市公司内部控制指引》和中国证监会《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》中自查事项和公司《关于内部控制体系基本规范》,已重新修订及制定了《公司信息披露管理制度》、《关于外派董事、监事的`管理办法》、《关于控股(参股)公司的管理办法》、《关于内部控制体系基本规范》、《公司募集资金管理制度》、《公司内部审计制度》、《公司内部审计制度实施细则》、《公司关于累积投票实施细则》、《公司股东大会网络投票实施细则》,并获公司董事会或股东大会审议通过。
3、同时,公司还在《“关于加强上市公司治理专项活动”的自查报告及整改计划》中对每一项需整改的内容明确了由董事牵头的责任落实人。日前,已经制订或正在制订的内部控制制度有:《董事会审计委员会工作规程》、《独立董事年报工作制度》、《总经理工作制度》、《公司财务预算管理》、《职务授权制度》、《危机管理、风险防范制度》等。这些制度的制订,将为建立、健全内部审计、内部控制体系和保证正常运作提供良好的基础。
4、公司一直遵循公平、公开、公允的原则,所制订的《公司关联交易的管理办法》,对关联交易的原则、关联人和关联关系、关联交易的决策程序、关联交易的信息披露等作了详尽的规定。公司每年发生的日常关联交易,严格依照公司《公司关联交易的管理办法》的规定公告,并经公司年度股东大会审议通过后执行。
5、公司章程中还明确规定了对外担保的基本原则、提出和审议程序、公告披露等。报告期内,公司没有除控股子公司以外的对外担保事项。公司对子公司的担保,严格遵守、履行相应的审批和授权程序。对照深交所《内部控制指引》的有关规定,公司内部严格控制、审核对外担保的事项,从未发生违反《内部控制指引》的情形。公司财务处理实行审慎原则,负责进行审计公司财务会计报告的浙江东方会计师事务所及上海普华永道会计师事务所连续多年来均出具了无保留意见的审计报告。
6、公司建立了对高管以《公司高管年薪考核方案》为依据,以公司经营责任目标为主要内容的考评、激励和约束机制。相关的奖励制度从上市之初就建立起来并根据实际情况不断地进行修改和完善,实施至今。报告期内,公司四届二次董事会审议通过的《公司高管年薪考核方案》(20修订),在该方案中修订了具体考核指标,进一步明确了公司高管人员的责权、薪酬之间的约束机制。
7、四届二次董事会表决通过了董事会审计委员会提出的“健全完善内部审计机构”的议案,主要内容有:(1)公司内部审计机构直接向董事会负责,并向董事会汇报工作;(2)公司内部审计机构在董事会授权范围内,在董事会审计委员会指导下具体开展工作;(3)公司内部审计机构隶属部门暂挂董事会办公室,待基本条件成熟时设立为独立的部门;(4)公司内部审计机构配置一名负责人,职级建议为公司处级。内部审计机构工作人员不低于三名,在年底前基本到位;(5)公司监事会在公司内审功能的机构设置、人员配置,以及执行《公司内部审计制度》、《公司内部审计实施细则》的情况实行有效的监督。
8、2007年9月14日浙江证监局监管处有关领导来公司就“公司治理专项活动”进行了现场回访检查,对公司进一步深化公司治理提出了意见及要求。浙证监上市字[2007]172号《关于对杭汽轮公司治理情况综合评价和整改建议的通知》的文件中对我公司自上市以来,在公司治理结构、三会决策制度、内控制度、会计核算、信息披露方面作了充分的肯定,但同时指出:公司应进一步完善内审部门的人员构成和职能,充分发挥内审部门的作用。
邮储银行内控心得体会
我始终坚持“工作第一”的原则,认真执行所里的各项规章制度,工作上兢兢业业、任劳任怨,时刻以“创新服务,持久服务”的服务理念鞭策、完善自已,以用户满意为宗旨,努力为储户提供规范化和优质的服务。在铜元局分理处注重对员工素质培养的今天,我刻苦钻研业务技能,在熟练掌握了原业务流程的基础上,认真主动地学习新业务,尤其钻研个金业务。在工作中他总能想客户之所想,急客户之所急,给客户最满意的服务。全年来,我办理业务快速、准确,业务量一直处于全所前列,月平均业务量4500笔,如:在二季度,开理财金一户,金额一百万元,组织他行存款八十余万元。从xxxx年至今一直担任业务主管,在储蓄所人手严重不足的情况下,我主动为所领导分忧,不计个人得失,长期放弃休息到所里加班,在工作中正确地起到了主管的模范作用。
本着为用户负责的服务理念,经过一年来的刻苦工作、学习和实践,我在今年二季度两次在南岸支行获得“最佳主管”荣誉称号、两次在分行评为“最佳核算质量”奖、二季度差错在全市排名第三。这些荣誉与成绩的取得,与分理处、储蓄所领导的培养和广大同事的关心是分不开的。
工作中不断学习,在学习业务技能的同时,我还注意努力提高自身素质,以适应金融现代化的需要。我在工作之余进行自我充电,努力自学计算机技能。
通过这几年的工作,使我个人的综合素质得以提升,也锻炼得更加成熟。在以后的工作中,我还要继续本着主人翁的态度,兢兢业业、努力工作,爱岗敬业,吸取他人之所长、克已之短,一如既往地为本所的发展敬献自己的一份微薄之力。如转载本报告网内容,请注明出处。
对优质客户,我基本使用的是站立式服务,且做到来有迎声,走有送声。此外,我还耐心细致地向客户讲解个人储蓄业务、个人消费贷款、个人住房贷款、个人电子银行等个金业务,受到客户好评。今年以来,就曾受到客户口头表扬20余次,未接到过一次客户投诉,多次受到单位领导褒奖。
我始终坚持工作第一的原则,认真执行所里的各项规章制度,工作上兢兢业业、任劳任怨,时刻以创新服务,持久服务的服务理念鞭策、完善自已,以用户满意为宗旨,努力为储户提供规范化和优质的服务。在铜元局分理处注重对员工素质培养的今天,我刻苦钻研业务技能,在熟练掌握了原业务流程的基础上,认真主动地学习新业务,尤其钻研个金业务。在工作中他总能想客户之所想,急客户之所急,给客户最满意的服务。全年来,我办理业务快速、准确,业务量一直处于全所前列,月平均业务量4500笔,如:在二季度,开理财金一户,金额一百万元,组织他行存款八十余万元。从xxxx年至今一直担任业务主管,在储蓄所人手严重不足的情况下,我主动为所领导分忧,不计个人得失,长期放弃休息到所里加班,在工作中正确地起到了主管的模范作用。
本着为用户负责的服务理念,经过一年来的刻苦工作、学习和实践,我在今年二季度两次在南岸支行获得最佳主管荣誉称号、两次在分行评为最佳核算质量奖、二季度差错在全市排名第三。这些荣誉与成绩的取得,与分理处、储蓄所领导的培养和广大同事的关心是分不开的。
工作中不断学习,在学习业务技能的同时,我还注意努力提高自身素质,以适应金融现代化的需要。我在工作之余进行自我充电,努力自学计算机技能。
通过这几年的工作,使我个人的综合素质得以提升,也锻炼得更加成熟。在以后的工作中,我还要继续本着主人翁的态度,兢兢业业、努力工作,爱岗敬业,吸取他人之所长、克已之短,一如既往地为本所的发展敬献自己的一份微薄之力。
我工作口号是:向客户提供更优质的服务、把优质服务工作落到实处!
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银行内控管理心得体会
20xx年以来我行坚持“从严治行”,高度重视内部限制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、方法的前提下,针对xx支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了主动的作用。现将我行内控管理基本状况汇报如下:
今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件改变,仔细组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终实行最新的'制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行依据支行教化月活动内容,全面深化开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《xx银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理方法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
我行严格根据相关制度要求,在柜员号运用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证明等业务环节中,责任到人,明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。
依据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增加员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线。
1、依据《关于发送的通知》文件要求,进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的工作。
2、依据《关于发送的通知》文件要求,我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查,重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规,无上述状况出现。
(三)监察及法律合规方面。
1、依据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求,我行切实开展了员工的思想教化和管理工作,加大了员工工作的培训力度。
2、依据《关于加强对员工自办业务和运用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求,对我行员工开展了业务指导与学习,培育全员操作风险管理文化,规范柜台操作流程。
通过视察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解驾驭每位员工思想动态和行为改变。同时常常与每位员工进行沟通,进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教化,并畅通沟通渠道,激励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下,我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中,我行将接着高度重视,将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓,让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
银行内控管理心得体会
20_年以来我行坚持“从严治行”,高度重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对_支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下:
一、加强制度的梳理及学习。
今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,认真组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容,全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《_银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施。
我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的.授权与证实等业务环节中,责任到人,明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控。
我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作。
根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增强员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线。
根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
(二)个金条线。
1、根据《关于发送__银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(20_年版)的通知》文件要求,进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的工作。
2、根据《关于发送__支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求,我行对20_年8月至20_年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查,重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规,无上述情况出现。
(三)监察及法律合规方面。
1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求,我行切实开展了员工的思想教育和管理工作,加大了员工工作的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求,对我行员工开展了业务指导与学习,培育全员操作风险管理文化,规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位。
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作,通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流,进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育,并畅通沟通渠道,鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下,我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中,我行将继续高度重视,将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓,让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
银行内控管理心得体会
为规范两行合并后的安全保卫工作,安全保卫部迅速制定《营业网点安全管理规章制度》,进一步明确营业网点安全检查制度及检查内容,切实贯彻“谁检查、谁负责”的原则,督促营业网点负责人和安全员按照营业场所安全管理检查内容40条进行逐条对照检查,并认真做好检查记录。同时,安全保卫部指派专门的保卫人员,加大对营业网点的夜间巡查力度,明确每周不低于两次的夜间巡查,每月网点夜间巡查覆盖面达100%。
2.狠抓对存在问题的整改落实和积分管理工作。
安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患,其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上,及时堵塞管理和操作中的漏洞,增强安全系数,杜绝案件的发生。截止三季度,安全保卫部共发现和制止违规行为88起,发现整改安全隐患39起,下达违规行为整改通知单28份,同时对照《营业网点安全保卫违规积分标准》对9个营业网点及个人作出积分处理,从而从根本上扭转了重查处、轻整改的工作倾向,也进一步提高了营业网点对安全防范及案件防控工作的重视程度,规范了员工的安全防范操作行为,收到了良好的效果。
3.切实加强我行营业观点技防设备的管理、维护工作。
安全保卫部通过对营业网点监控录像的随机回放检查,一方面促进网点对技防设备的清洁、维护保养,一方面通过对监控资料回放调阅,复制拷贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为,有针对性的加以指导、整改,防患于未然,杜绝操作风险的形成和案件的发生。
4.整理制定__×建行安全保卫突发事件应急处置预案。
为积极预防和妥善处置突发事件,加强案件防控力度,维护我行的正常经营秩序,建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织和工作机制,使突发事件处置工作程序化、规范化和责任化,最大程度的减轻突发事件带来的损害,安全保卫部重新调整和制定了突发事件应急处置预案。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程等方面规范和细化预案内容。从上半年营业网点预案演练的情况来看,我行各督促营业网点负责人和安全员按照营业场所安全管理检查内容40条进行逐条对照检查,并认真做好检查记录。同时,安全保卫部指派专门的保卫人员,加大对营业网点的夜间巡查力度,明确每周不低于两次的夜间巡查,每月网点夜间巡查覆盖面达100%。
5狠抓对存在问题的整改落实和积分管理工作。
安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患,其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上,及时堵塞管理和操作中的漏洞,增强安全系数,杜绝案件的发生。截止三季度,安全保卫部共发现和制止违规行为88起,发现整改安全隐患39起,下达违规行为整改通知单28份,同时对照《营业网点安全保卫违规积分标准》对9个营业网点及个人作出积分处理,从而从根本上扭转了重查处、轻整改的工作倾向,也进一步提高了营业网点对安全防范及案件防控工作的重视程度,规范了员工的安全防范操作行为,收到了良好的效果。
6.切实加强我行营业观点技防设备的管理、维护工作。
安全保卫部通过对营业网点监控录像的随机回放检查,一方面促进网点对技防设备的清洁、维护保养,一方面通过对监控资料回放调阅,复制拷贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为,有针对性的加以指导、整改,防患于未然,杜绝操作风险的形成和案件的发生。
7.整理制定__×建行安全保卫突发事件应急处置预案。
为积极预防和妥善处置突发事件,加强案件防控力度,维护我行的正常经营秩序,建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织和工作机制,使突发事件处置工作程序化、规范化和责任化,最大程度的减轻突发事件带来的损害,安全保卫部重新调整和制定了突发事件应急处置预案。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程等方面规范和细化预案内容。
邮储银行内控心得体会
为使“内控达标年”活动落实到实处,根据上级行“内控达标年”活动工作要求和部署,近期,邮储银行金溪县支行召开了“内控达标年”启动会,制定下发了活动方案,并制定详细学习计划,全行掀起内控达标年”学习活动新热潮。
据悉,在“内控达标年”启动会之后,该行所有网点及部门人员利用下班后半小时自主组织部门人员学习《内控达标年学习手册》,对照日常工作查找内控短板,学习结束后大家展开讨论并积极撰写学习心得,各部门人员均能按照学习进度表积极高效完成学习计划。
通过学习该行不仅总结了往年内控合规管理实践的经验教训,还梳理内控管理存在的薄弱环节,并针对性地制定了科学有效的改进措施,对提升内控管理水平,促进业务健康发展具有重要作用。
邮储银行内控心得体会
为进一步提升内控合规管理水平,强化员工责任意识和风险意识,根据上级行“内控达标年”活动进度与安排,10月17日,邮储银行抚州市分行组织中层管理干部以上人员开展了《内控达标年学习手册》集中学习活动。
据悉,为巩固至开展的“合规大讨论”、“合规大行动”、“合规回头看”系列活动成果,进一步提升邮政金融风控管理水平,邮储银行总行决定从20开始,连续三年分别组织开展以“内控达标年”、“内控优化年”和“内控提升年”为主题的内控建设活动。此次“内控达标年”活动以《内控达标年学习手册》为基础,内容主要包括“领导内控要求摘要”、“三个对标”(与上市规范对标、与监管要求对标、与内控评价对标)、“重要监管规章及行内规章制度”等。
学习活动中,行领导要求全分行要以省分行“内控达标年”活动会议精神为指导,深入贯彻落实内控达标年活动各项工作。同时,各部门要根据《内控达标年学习手册》内容制定学习计划并结合实际情况,采取集中学习为主、自学为辅的方式开展本部门员工的学习活动。他强调,全分行要持续开展内控合规知识培训学习,以上市要求为规,以监管要求为矩,以内控评价为镜,推动内控管理全面达标,促进银行持续健康发展。
此次学习,营造了浓厚合规文化氛围,同时使部门领导对内控合规有了更深刻的认识和理解,对提升管理人员内控能力具有重要作用。
银行内控合规管理建设年心得体会
开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对xx支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控管理,为了实现经营目标,维护财产完整,保证会计及其他资料正确和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下:
为确保全行内控管理的良好态势,今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施:
1、领导重视,组织落实,xx年以来,我行领导班子始终高度重视支行的内控工作,把加强内控工作作为提高全行管理水平,规范业务经营,提高全行员工综合素质的重要手段来抓,做到思想认识到位,工作措施到位,组织体系健全,处罚整改加强。我行单独设立审计办公室,内控工作由审计办牵头抓,今年共组织现场审计x次,参加人员xx人次,今年以来,根据行长室要求制订了工作计划,完成了xx主任xxx、xx分理处主任xx任期内的责任审计;xx储畜所、xx储蓄所、xx储蓄所、xx分理处业务审计工作;重要岗位责任移交x个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计,到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只,向营业机构转发内外部上级行业务性文件xx多只,收文后及时组织了员工学习,强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法,规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际,不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神,我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上,支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件,新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委员会,调整了xx审查委员会、xxxxx委员会、xxxxx领导小组、xxxx领导小组;出台了xx年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、xxx工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
5、自律监管程序逐步规范,处罚力度明显提高。x月,支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员,按照xx银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚,共处罚xx人次,金额xx元。
邮储银行内控达标年学习心得体会
内控达标经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习,使我对内控达标有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工,我深刻体会到内控达标意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会:
一、对内控达标经营的认识理解。
1、内控达标经营是防范商业银行操作风险的需要。内控达标经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的内控达标经营能将内控达标风险消除于无形。
2、内控达标经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法内控达标经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、内控达标经营为前提,才能从源头上预防风险。
3、内控达标经营是银行实现发展目标的重要保证。内控达标经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循内控达标经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强内控达标意识的要求。
1、加强内控达标操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法内控达标,开拓创新”的良好氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
2、内控达标操作到位。内控达标不是一日之功,违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的内控达标操作工作嵌入各项业务活动之中,让内控达标的习惯动作成为习惯的内控达标操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程,流程制是解决内控达标经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》,增强了本人遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”,自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
邮储银行内控达标年学习心得体会
2016年以来,我按照市分行、信息会计部处提出的工作思路和工作目标,积极地开展工作,在行、处领导和同事们的关心、支持、帮助和配合下,顺利地完成了我行的业务数据清理、数据集中和运行维护及领导交办的各项任务,并取得了一定的成绩,现将我一年来的思想、工作、学习情况总结如下:
思想、学习方面:
2016年以来,我端正思想和工作作风,树立“敬业爱岗、遵纪守法”的思想。在平时的工作和生活实践中树立正确的人生观、价值观、道德观和农行的主任翁意识,并能始终保持较高的工作积极性、主动性和责任心,在工作上兢兢业业,端正工作态度,认真履行岗位职责,积极进取,对待同事能顾全大局、密切配合,共同做好本职工作,在服务上意识上能摆正位置,积极为基层业务部门、为分行机关处室服务,促使我行的各项业务顺利开展。
工作方面:。
一、做好数据大集中前的数据清理工作。
根据省分行关于做好集中工程综合业务数据清理的通知》文件要求,我从4月下旬开始着手此项工作,并陆续制定下发丽水市分行资产业务数据清理方案、综合业务数据清理方案及清理办法,要求各营业网点落实责任,信贷部门和会计部门要通力协作,各负其职,对每一次省分行的数据检查清理情况进行分解、分析、通报,对每一数据不规范问题写明处理步骤,对每一出错网点电话跟踪落实,对每一次数据维护能做到及时上报,到切换日全面完成了资产业务和综合业务的数据清理工作,为我行的数据大集中的顺利切换打下了良好的基础。
二、做好模拟演练和切换工作。
一是在这次演练切换时间紧、培训少、任务重的情况下,我通过自学、边学边摸索、积极向省行技术人员请教等方式提高自己对新系统的认识。
二是针对我行的实际情况,按照演练的要求,新安装调试了6台前置机和通讯机,作为演练切换用机,确保了模拟演练的顺利进行和实际门市业务的正常开展。
三是每次实际演练和模拟切换演练前,根据省分行的统一布置和要求,结合我行的实际情况,确定各重点演练机构和重点演练内容,对演练业务量和演练要求进行布置。每天演练结束进行问题分析、次日对问题进行汇总上报和解答,每期演练结束后进行阶段总结,解决、落实每阶段演练中存在的问题,保证每阶段的测试演练工作在量上和质上符合要求。
四是优化系统配置,认真组织压力测试工作,除按照省分行压力测试时间安排外,在三次实际环境演练中还安排了4次压力测试,以检验前置设备的压力承受能力,确保各系统的正常投入生产。
五是做好代理业务的测试联调和切换工作,在原代理业务系统管理人员在被省分行借用的情况下,我一方面认真做好老系统的清理和上线前的准备工作,另一方面与同事们一道尽快熟悉新系统代理业务的工作流程、上线技术要点和切换演练准备工作,同时尽力争取外联单位的支持,在上级行技术部门的大力支持、帮助下,系统核心业务、各项代理业务及自助系统的测试演练和正式切换顺利通过,并确保了上线后的正常运行。
三、做好系统切换后的后续维护工作。
切换后由于新老系统的差异,网点应付门市业务刚开始还不是很顺畅,对此我一方面认真做好各业务系统的日常维护工作,及时解决网点在业务开展中碰到的问题,另一方面,对于一些异常问题,及时向省分行反馈,取得省行的支持和及时解决,另外在我行国际业务管理员产假后,我接过该项业务,认真做好国际业务a、b系统演练切换的技术支持和日常运行维护工作,确保了我行各系统正式切换后的基本正常运行。
四、做好制度的健全和落实,以安全运行促进我行的各项业务的发展。
今年我以计算机安全大检查为契机修订完善了市分行机房出入、机房设备、中心维护、软件应用更新、中心运行管理、运行质量考核登记簿等,并基本得到了落实,使我行计算机应用管理的有关制度日趋完善,运行质量稳步提高,在省行的计算机安全大检查中得到了好评。
五、做好应用系统的升级及中间业务的应用推广工作。
完成了cif客户信息系统升级、95599电话银行系统二期工程改造等大的项目系统升级、测试工作,新上了缙云支行的国际业务系统、6个支行营业部的cfe客户财富专家管理系统,撤并了缙云城郊分理处、丽水城区的天宁分理处的abis业务。3月份完成柜员认证系统的上线,将我行原来的柜员磁条卡已全部升级到ic柜员卡。
六、做好年终决算工作。
2016年以来通过努力,取得了一些进步,也取得了一定的成绩,这是与行、处领导和同事们的关心、支持、帮助和配合分不开的,但我也存在许多不足之处,对此,我将在今后积极地、扎实地、高效地开展工作,切实提高数据运行质量和服务质量,以安全、高效运行促进我行各项业务的顺利发展。
邮储银行内控达标年学习心得体会
我行认真贯彻市分行工作会议精神,牢固树立科学发展观,进一步深化改革,加强员工队伍建设,强化内控和风险管理,齐心协力抓好工作落实,确保了我行20各项指标的稳健运行,为完成年度目标任务奠定了坚实的基础。
一、各项指标完成情况。
今年受市场和授信政策等因素影响,贷款业务有所收缩,但其他经营指标保持了良好的发展态势。
1、存款业务指标增势明显。6月末,各项人民币存款余额为××万元,较年初新增××万元,完成市分行人民币存款计划的×。其中人民币对私存款余额达到××万元,余额新增××万元,完成市分行计划的×。;对公存款余额达到××万元,余额新增××万元,完成市分行计划的×;金融机构存款余额××万元,新增××万元,完成市分行计划的×。外币存款受人民币升值压力影响,较年初负增长×万美元。
2、授信业务总量略有回落,不良贷款比重大幅下降。6月30日,人民币贷款余额为××万元,较年初减少××万元,其中零售贷款减少××万元;公司贷款较年初减少××万元;票据贴现余额减少××万元。通过大力催收,收回××有限公司逾期贷款××万元、零售不良贷款××万元,我行不良贷款率由年初的×降至×。
二、主要工作回顾。
(一)坚持以人为本,狠抓员工队伍建设,充分调动员工工作积极性,增强员工组织归属感,努力打造团结、和谐、高效的战斗集体。
今年来,支行把队伍建设作为第一要务来抓,自始至终坚持以人为本,实实在在谋发展,真心诚意办实事,理顺了人气,凝聚了人心。
1、改革工资分配办法,调整月度绩效工资和年度绩效工资的分配权重,解决了年度绩效工资激励滞后的问题。同时改革对网点和机关科室的激励政策,妥善解决了原有分配激励政策中显失公平的矛盾和问题,平衡了柜员与分理处主任、一线与二线之间的关系,有效地鼓舞了士气,带动了人气,促进了业务的指标的攀升。
2、因人因地制宜,把合适的人安排在合适的岗位,用人所长,使全行上下各个部门、各个岗位、每位员工都在一个和谐的氛围中充分地发挥各自的作用,是支行今年工作的一个着力点。
(二)坚持以市场为导向,以产品营销和个性化服务为手段,进一步扩大客户群体,确保支行各项业务的快速发展。1、改革业务发展科的业务流程和营销模式,加大了对私存款营销和对网点管理的工作力度。年初,支行班子经过认真的分析和审慎的考虑,把业务发展科细分为零售业务科和公司业务科。零售业务科负责对私存款、零售贷款、代收代付等中间业务的营销和网点的管理。公司业务科负责对公存款、公司贷款、票据贴现及中间业务的营销和管理。这一改革,将原来业务科大而全的职责进一步明细化,有效强化了部门负责人的工作责任,为对私、对公业务的良性发展奠定了基础。今年对私、对公存款如此好的来势,业务流程整合功不可没。2、改革营销模式,变一线网点人员单打独斗、散兵游勇式的营销为全员整体联动、铺天盖地、轰炸式的全员营销。原来员工的思维定势是:存款是一线网点人员的事情,贷款、票据贴现等中间业务是业务科的事情,二线员工完成揽存任务后就万事大吉。对外营销信息零碎,缺乏沟通,以网点和个人为单元走出去营销,势单力薄,缺乏集中火力。对业务科的流程和营销模式整合后,支行从全行各个层面收集信息,最后反馈到零售业务科和公司业务科汇总筛选,确定重点,以支行整体的经济实力为后盾,以零售业务科、公司业务科和网点组成联合营销阵线,多层次、全方位营销,一个个堡垒不断地被攻克。今年我们各项存款节节攀升,与我们全行员工的艰苦努力和营销模式的改革是分不开的。
3、抓客户群体的建设,通过各种途径,巩固老客户,争揽新客户,侵吞、蚕食他行重点客户,我们的客户群体正在逐步扩大。去年,由于授信政策和费用政策的限制,我们一度失去了××和××中心等一些核心老客户,一度也使我们各项工作都处于非常不利的境地。但是,我们没有被暂时的困难吓倒,通过半年来踏踏实实、辛勤努力的营销,深度开发了××、××公司、××等一批优质目标客户,同时还新拓展了××房产、××、××等一帮新客户,不仅弥补了核心老客户流失带来的存款损失,也为我行对私、对公业务超常发展储备了深厚的客户资源。
4、加大对票据业务的营销力度,广辟票据渠道,初步形成了一定规模的客户群,票据业务步入了良性发展的轨道。
今年我们将票据业务摆在与资产负债业务同等重要的位置,制定专项奖励办法,强力营销,有效地调动了业务人员拓展票据业务的积极性和主动性。同时,为了调动全行员工拓展票据业务的积极性,支行又推出了票据业务专项激励措施。这一系列激励政策的出台,充分调动了全行员工营销票据业务的积极性,认真及时的考核兑现,将激励政策转换成了实实在在的效益,比较好地解决了激励政策和实际效果的良性循环问题。零售科××同志从××纸厂一次揽入票据××多万元。通过上门营销,公司科将××公司所有承兑汇票业务争揽到我行办理。在与××公司的交往中了解到其供货的客户所在的××商业银行暂停办理承兑汇票质押分解业务的信息后,主管行长××立即率公司业务科客户经理奔赴××等地。通过与××等公司的多次交流和接洽,开辟了票据业务的××市场。至今年六月末,××、××等公司在我行办理贴现××万元,质押拆零银行承兑汇票××万元,吸收6个月定期保证金存款××万元。
5、因势利导,多策并举抓清收,确保了资产质量的不断提高。截至6月末,我行不良贷款余额××万元,比年初减少××万元,贷款不良率由年初的×降至×,降幅达×%。
首先是明确重点清收目标,实事求是地制定一户一策的催收计划,并明确专人专责抓催收其次因势利导,采取得力措施抓催收落实。对于恶意赖帐的钉子户,通过法律手段“虎口拔牙”,××局职工××,每月有固定的工资收入,恶意拖欠住房按揭贷款本息达五期以上,我们在多次上门催收无果的情况下,将之诉诸法律,法院约谈该客户后,该客户重新认识了恶意拖欠银行贷款的严重后果,一次性归还了以前所欠贷款本息,以后每月均按期归还本息,再没有出现一次逾期。对于有保险担保的逾期零售贷款,在积极催收的同时,积极主动地与保险公司协调沟通,争取保险公司的“垫款”支持,消化不良,降低不良比重。对于××有限公司因资金周转困难,导致贷款逾期,我行又不能继续给予支持的现实,一方面积极帮助企业想方设法盘活,同时积极协助该厂与××行联系,促成××行给予该厂××万元贷款,置换了我行××万元不良贷款,有效化解了我行授信资产风险。
(三)坚持依法合规经营,进一步强化内部管理,确保安全无事故。
今年是××银行业务发展关键年,员工思想曾一度出现较大波动,为迅速扭转该局面,支行一方面通过耐心细致的思想政治工作,积极主动地宣传股改,及时引导员工走出思想认识上的误区,另一方面始终不渝地坚持从严治行,不断强化内部管理,加大对风险点的检查督导,确保了各项业务的健康平稳运行。
三、工作意见。
今年,我行各项业务工作都取得了较快的发展,经营效益也得到了大幅提高,的确令人欣喜,但我们在享受胜利的喜悦的同时也必须清醒地认识到我们面临的巨大的困难和挑战:今年,我们要消化撤销××分理处带来的存款流失,要妥善处理好股份制改革过程中人力资源改革的突出问题,工作的难度非常大,任务非常艰巨,稍有懈怠,取得的成绩就会化为乌有。
我们的工作重点:
1、积极稳妥地推进人力资源的改革,初步建立一个符合股份制银行内在运作机制的人力资源管理机制和绩效考核机制。抓好队伍建设,进一步增强全体员工的组织归属感和职业使命感。
2、进一步加大营销客户、服务客户的工作力度,进一步巩固和发展已经取得的成果,尽最大努力全面完成全年的目标任务。
3、积极主动地解决好费用资源和费用需求之间的突出矛盾,在业务和效益发展的同时,实现员工收入的同步稳定增长。
4、进一步强化内部管理,落实安全制度,抓好反腐防案工作,保障各项工作的健康运行。
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众所周知,一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不可能健康成长的,而内部控制就是企业“生命体”的免疫系统。因此,欲使邮政储蓄银行不断成长壮大,就必须在大力拓展各项业务的同时,更加有效地推进其自身免疫系统—内控制度建设,以保证邮政储蓄银行的稳健发展。邮政储蓄银行尽快建立起规范、科学而运转良好的内控制度不仅是日益加强的金融监管的外在要求,同时也是实现预定发展战略目标和防范金融风险的内在需要。运行良好的内部控制可以发挥如下作用:一是确保国家法律法规和监管规章的贯彻执行;二是确保将各种风险控制在可承受的范围内;三是确保自身发展战略和经营目标的全面实现;四是有利于查错防弊,堵塞漏洞,消除隐患,保证业务稳健运行。
开展“合规管理年”活动,其目的是进一步落实各项内控制度,提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性,查摆、堵塞工作中的漏洞,遏制各类案件的发生,全面提高工作质量和服务水平。转变工作作风,大兴求真务实之风,使全体员工以满腔的热情和昂扬的斗志全身心投入到工作中去,为我行内控的发展提供有力的保障。现就学习完“内控规范年”活动细则后谈谈自己的体会:
1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总,认为做了整章建制方面的工作,就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上,认识有偏差,把加强内控与发展和效益对立起来,在业务拓展和风险防范的抉择中,侧重于抓规模、抓效益,不切实际地求得资产规模的扩张,造成违规违章现象发生,以致资产质量低下。
2、稽核、监察监督机制不建全,是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺,本身没有处理问题权,有的问题得不到真实反映,使一些问题被积压下来,没有相应的制约措施。
3、风险控制系统不健全,对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点,目前我行缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善,贷款发放还没有实行风险度管理。
所谓有效的内部控制包含有四层含义,即:其一,它是无时不控的---贯穿于业务操作的始终;其二,它是无处不控的——与业务的速度和空间同步,甚至有所超前,以体现内控优先的思想,其三,它是无人不控的——上到管理者,下至每位员工,只有严格执行内部控制才是至高无尚的;其四,它是无事不控的——小业务要控,大事情更要控,一切经营管理活动无不在其控制之下进行,没有例外与“个案”处理。
邮政储蓄银行要建立怎样的内部控制呢?首先我本人认为:增强自律意识是根本。一切活动离不开人,人是生产力中最活的因素,内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物,也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易,那么有颜色遵循维护则更难。因为,需要持之以恒孜孜不倦,一以贯之。从这一意义上说,自律意识牢固树立之日,才是内部控制运行完全到位之时。
增强自律意识,从基本面来看,就是要增强全员的自律意识。即:每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
增强自律意识,从重点对象看,就是要增强两级经营管理班子的自律意识,真正做到经营与管理两手抓,业务发展与内控建设两手抓,效益与守规两手抓,做自律的表率。
增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习,要教育每位员工知道该做什么,不该做什么,从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型,使全体员工能够在学习经验上有标杆,吸取教训上有对象。要顶住一切压力,对那些置内控制度于不顾的我行我素者,果敢地进行调整,直到清理出队伍,以儆效尤。
严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行,这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如:严格检查,严厉处置。即严格检查:就是要坚持以制度为标准,事实为依据,甄别是非,确认对错,分清主次,界定责任。不搞双重或多重标准,不故意夸大或缩小问题,不回避矛盾,混淆是非,不当“和事老”,报实情、说实话、办实案。严厉处置:就是要对一切破坏内部控制运行的违纪违规者,不管是谁,纵然?过“功高盖主”的业绩,也要做到王子犯法与庶民同罪,以维护制度的严肃性、权威性。否则,姑息迁就,不过是内部控制建设上的叶公好龙;“下不为例”则久必酿成大祸;搞“心太软”将无异于自我放纵等等。所有这些管理之大忌,足以令人警醒。
综上所述,通过“内控规范年”活动的学习,使我在今后的工作中,必须忠于职守,弘扬创新之风,履职责;弘扬学习之风,强素质;弘扬务实之风,讲效率;弘扬艰苦奋斗之风,树形象。牢固树立“勤政、廉洁、求实、高效”的工作作风,带头模范执行“内控规范年”活动,促进规范经营,营造公平有序的竞争环境和秩序。
通过“内控规范年”活动的有效开展,增强了本人遵纪守法的自觉性,显示了遵纪守法的必要性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识,使我们广大职工在日常的工作中要“细到项目,认真到成因”,自发地以“自重、自省、自警、自励”严格严格要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德。
通过“内控规范年”活动的有效开展,使我一定以此次活动学习的开展为契机,在自己的工作岗位上多出成效,多创佳绩,为促进邮政储蓄银行的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。
邮储银行内控心得体会
经过认真筹备,9月28日,邮储银行成功在港交所上市。在此背景下,为全面提升内控管理水平,有效支撑全行改革发展,在总行统一部署下,邮储银行山东省分行决定自起连续三年在全省邮政金融系统组织开展内控建设活动。
据了解,该行20至内控建设活动分别以“内控达标年”、“内控优化年”和“内控提升年”为主题,是邮储银行在20至20“合规大讨论”、“合规大行动”、“合规回头看”活动取得良好效果的基础上,为实现建设一流大型零售商业银行的战略目标而进一步采取的强有力措施。
据相关负责人介绍,三年活动期间,邮储银行将以制度梳理和流程优化为基础、以监督检查和整改问责为抓手、以信息系统和文化建设为支撑,通过持续的内控建设活动,进一步强化全员内控意识,完善内控管理体系,健全内控管理长效机制,不断提升各级机构内控管理水平。同时,上下联动、全员参与,在全行牢固树立起“内控提升品质,合规创造价值”的内控理念。
日前,邮储银行山东省分行已召开全省电视电话会议,正式启动年“内控达标年”活动,对标学习等各项工作也如火如荼地开展中。该负责人表示,2016年,除完成总行统一部署的对标纠错等工作外,山东省分行还将开展内控“金点子”评选等特色活动,进一步打造邮政金融内控合规文化品牌。
邮储银行内控心得体会
为全面提升内控管理水平,深入查找内控管理差距,强化员工责任、风险意识,有效支撑全行改革发展,10月18日下午,邮储银行新建支行各部门、各网点组织全体员工集中学习了《内部达标年学习手册》。
该次学习主要内容包括领导内控要求摘要、三个对标内容、内控管理通报、法律与合规风险提示汇总、重要内控规章制度等五个方面重点内容。不光从管理全行的高度传达健全、有效的内控合规体系的必要性和重要性;还通过通报至三年合规建设活动情况、内部控制评价情况以及违反“十条禁令”情况,使员工认识到违规的危害性,筑牢员工思想道德防线;还通过法律与合规风险提示汇总,从法律合规层面作出警示与提醒,使员工时刻绷紧合规这根弦;还通过宣贯一系列监管规章及行内制度,使员工认识到依法合规工作的重要性。
该次集中学习活动是贯彻落实上级行关于开展内控达标年活动的具体实践。为检验学习成效,该支行还计划在11月期间通过中国邮政网络学院组织开展内控知识网络考试,全体员工都必须参加这一考试并通过。
银行内控合规管理建设年心得体会
为全面提升内控管理水平,有效支撑全行改革发展,根据总、省行安排,邮储银行鞍山市分行结合自身实际情况,于20xx年起连续三年分别开展以“内控达标年”、“内控优化年”和“内控提升年”为主题的内控建设活动。
据了解,本年“内控达标年”活动意在通过与上市规范、监管要求和内控评价对标,深入查找在内控管理上存在的差距,全面梳理和整改邮政金融在内控管理上存在的问题,持续推进合规文化建设,使该行内控管理水平达到同业先进水平。
为提高活动开展效果,该行联合市邮政公司成立活动领导小组,一把手亲自挂帅,制定了详实可行的活动实施方案,具体分为“与上市规范对标、与监管要求对标、与内控评价对标、落实整改问责、内控知识学习培训和考试、内控文化建设与宣传”六大模块。并于xx月xx日召开了“内控达标年”活动启动大会,对“内控达标年”活动做了有序部署,对活动各阶段开展的内容、时间和形式要求做了详细规定和充分传达。并要求辖内支行高度重视,加强督导,邮银配合,统筹协调,强化宣传,认真总结,以有序推进活动开展和落实,目前各阶段活动正在有条不紊的推进中。
合规运营是银行稳健运行的内在要求。也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己的切身利益的有力武器。通过开展“内控与合规建设”活动,作为一名柜员,我对合规有了更加深刻的认识。合规操作涉及农行各条线、各部门、覆盖农业银行的每一个环节,我们必须将合规意识渗透到每一名员工,使其明确合规经营的重大性及紧迫性。通过此次活动,结合我平时在工作中的实际情况。对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。
现就学习活动心得体会做如下几点总结:
一、要做好政治思想和职业道德教育,树立正确的人生观、价值观,自觉抵制腐朽思想的侵蚀。严于守纪做到警钟常敲,预防针常打,做好监督管理,健全要害岗位,重要环节轮岗,异地交流制度相互制衡机制。
二、提高自身业务素质,加强风险防范意识。合规的贯彻执行是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化,所以要自觉学习业务,认真按操作规程办理业务,真正履行职责。
三、加强各项规章制度及手续的落实。加强“三查”制度的落实,事前调查,结合本网点的具体情况,合理结构,优化手续,以促进办理前的规范化,严格适中审查环节、对不符规定的一律给予退回。保证在事中环节不存在隐患和出现漏洞,事后整攻放在最后,关注业务的事后情况,如发现不良事态苗头,及时采取措施,化解风险。
总之,通过这次合规教育活动,使我找到了自我正确的价值取向与是非标准,找到了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识。通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力,积极规范了操作行为和消费风险隐患。树立了对农行工作的信心,增强了维护农行利益的责任心和使命感。
通过此次学习活动,结合我平时在工作中的实际情况,对职业道德诚信,合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们柜员进行合规操作的前提,是我们金融几十年经营教训的精华,只有按章办事,我们才有保护自己的权益。
(2)提高自身业务素质,加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全,但我们的经营大持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。
(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职责相互分离,柜员的权限卡要按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(4)深入开展内控合规教育,提高风险防范意识和自我保护意识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化员工风险象环生防范意识,从思想、经营理念产,全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化,形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准,对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
银行内控管理心得体会精彩范文
我行结合各部门及各条线工作重点,对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究,认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节,变被动应对为主动防控,完善制度建设,加强全流程管理,持续开展员工教育、培训,从执行各项。
规章制度。
的细节入手,继续深入开展案件风险排查,防范案件风险。现将本年度案件风险排查。
工作总结。
汇报如下:
一、主要工作。
一直以来,我行领导高度重视案件风险排查工作,充分依靠员工的智慧和力量,群策群力,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理,分类汇总,剖析根源,制定方案及时整改。
(一)认真落实案件风险防控工作的各项措施,实行案件风险防控工作责任制,年初与各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》,全行共签订案件风险防控工作责任书156份,实行分管责任,明确工作职责,使案件风险防控工作做到全覆盖,责任落实到人,不留死角。
(二)加强领导,周密部署,确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展,我行高度重视,先后召开多次会议,对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求,不等不靠,提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组,制定活动实施方案,细化活动内容,明确目标,落实职责,增强工作针对性,不断加强内控管理,促进内控制度不断完善,优化全行工作作风,增强有效发展意识,进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力,有效预防各类案件发生,促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。
(三)加强制度建设,规范业务操作,提高案件防控水平。为提高案件防控水平,对旧版本业务规范在执行中遇到的问题,监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善,对于我行新开发的业务品种,能先制定相关制度,做到制度先行。陆续制定了《xxx,修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及。
岗位职责。
对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作强化了案件风险防控。
(三)定期实施案防日常工作检查,结合外部案例及我行实际,开展相关知识的学习与培训。我行认真贯彻案件防控工作要求,开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训计划,对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。总行各部门按月对员工进行案件防控知识的学习与培训,并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件精神,要求各支行认真组织员工学习传达,并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查,了解员工学习文件贯彻落实情况,进行督促指导,提高员工案件防控意识。
认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例,提示各部门、各支行吸取教训,高度重视内控与案防工作,结合外部案例及我行实际,认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节,堵塞漏洞,提高对业务风险管理的重视程度,扎实防范了类似案件风险的发生。
(四)加强员工行为管理,推进我行操作风险管控。
认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》,开展了多次对员工不良行为的专项排查,加强员工行为管控,防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查,员工涉及民间融资专项行为排查,员工参与非法集资行为排查,排除隐患;共排查员工xx人,排查率100%,共收回员工承诺书xx份,员工家访表xx份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划,每周三为内审、财务会计例会,周四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学,结合本职工作深入学,做到人人知晓,入脑入心,进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。
一是紧密结合支行实际,注重工作措施的针对性,重视工作方法的有效性,强调工作纪律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度,实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班,晚五点半签到下班,任何人不得迟到早退,对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延伸”,即:在时间上向八小时外延伸,在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸,在业务上向操作细节上延伸,做到排查工作深入、彻底。
二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查,排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状况,与他们交流谈心,沟通思想,同时,在工作上帮助他们,生活上关心他们,为员工排忧解难,使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。
三是重点突出排查重要岗位人员、客户经理、柜台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。通过排查,使全行员工提高了思想认识,自觉做到有章必循,违章必纠,增强了员工防范道德风险的能力。在员工不良行为排查工作中,我行员工均能够牢记岗位职责与任务,树立企业形象,严格遵守各项规章制度,树立正确的世界观,人生观,价值观,未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。
员工不良行为排查工作,各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神,进行不良行为的排查工作,对照排查内容逐条检查。排查工作的进行,加强和规范了员工行为,提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后,我们还将对此项工作常抓不懈,逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制,为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。
三、存在的不足及薄弱环节。
(一)部分员工风险防范意识比较淡薄,对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸,规章制度执行不够到位,或因业务繁忙而放松风险防范工作,没有将案件防范各项措施真正落到实处。
(二)理论学习学习的方法与效果上还存在不足,部分员工对平时的学习还存在着“走过场”的应付现象,真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。
(三)业务培训工作力度还不够,导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高,业务能力不强、业务操作上,部分员还存在着随意性的现象,不能及时防范和化解风险,岗位制约有时没有真正发挥。
四、下一步。
工作计划。
(一)要求全行进一步加大案件防控检查工作,各部门要高度重视,认真对待,对检查发现的问题,加大整改落实工作力度,确保检查中发现的问题能按照有关规定得到有效整改,并做到举一反三,杜绝相似问题的发生,确保案件防控工作取得实效。
(二)加强业务学习,进一步提高案件防控水平。对监管部门下发的案防文件、通知,认真组织学习,全面掌握文件内容,并按照案件防控指导意见,结合我行实际抓好工作落实。一是加强对员工上岗前和在职员工的多层次多方位的培训,增强法纪观念,提高政治素质和业务素质,使大家懂得法律、精通业务、严格执行制度;二是加强思想政治工作和廉政教育,引导全体员工敬业爱岗,自觉遵纪守法;三是加强对全行员工进行案例教育,提高员工对违章、违规操作危害性的认识,自觉维护和执行规章制度;四是对全行员工进行定期业务培训,使大家接受新知识、新技能,跟上时代的步伐。
(三)进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象,对发现的问题引起高度重视,坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。进一步加强案件防控信息数据上报的质量和及时性,杜绝统计信息不完整、不准确的情况,提高工作质量,保证信息的真实性和准确性。
今后,不仅要通过各种形式加强员工形为排查工作,还要通过学习培训,培育企业文化,强化全行员工的责任意识,执行意识,风险意识,服务意识,学习意识。还要通过深入的与员工接触,以实实在在的解决全体员工思想上、生活上、工作上存在的困难、让员工安心工作,增强员工的归属感。
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邮政银行内控达标年工作总结邮储银行内控管理
为进一步建设优良的内控文化,提升内控管理水平,根据总部统一部署,邮储银行浙江省分行联合邮政省分公司将在9月-12月期间在全辖范围内开展以“三个对标”为主题的“内控达标年”活动。
邮储银行浙江省分行高度重视此次“内控达标年活动”,制定了详实可行的活动实施方案,具体分为“与上市规范对标、与监管要求对标、与内控评价对标、落实整改问责、内控知识学习培训和考试、内控文化建设与宣传”六大模块。为确保此次活动顺利开展,有效号召活动推进,浙江省分行于209月21日召开了“内控达标年”活动启动会议。会上,浙江省分行对“内控达标年”活动做了有序部署,对活动各阶段开展的内容、时间和形式要求做了详细规定和充分传达。同时省分行王树志行长代表活动领导小组做了动员讲话,指出了“内控达标年”活动的意义和主旨所在,并对活动开展提出“三加强和一平衡”要求,强调要加强组织领导、加强邮银配合、加强个体学习以及平衡内控管理与业务发展的关系,以有序推进活动开展和落实。目前浙江省分行已结合工作实际着手开展诸多特色活动,如内控讲座、内控微信每日说、特色文化素材征集等,在全辖范围内积极营造良好的内控文化氛围。现各阶段活动正在有条不紊的推进中。
希望通过此次“内控达标年”活动,全辖各级员工认真学习内控知识、深入开展三个对标、全面查找和梳理内控管理上存在的问题、切实落实整改问责,以不断提高邮政金融机构的内控管理水平,为邮储金融稳健运行保驾护航。
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